جزوه تایپ شده پولشویی
مسعودی مقام دانشگاه آزاد علمی کاربردی پیام نور کاردانی برای آزمون استخدامی بانک مرکزی کارشناسی ارشد جابر محمدی کاردانی خلاصه جابر محمدی کتاب رشته -
ً [1] [ نیازمند منبع ]
[2] () [3] [4] [5]
“” ؛ “” “” ً : (“”) (“”) (“”). ً [6]
:
(“”) (“”) : «» «» [7]
“[همچنین به عنوان ساختار شناخته می شود]، “. [8]
: ً [9]
:
: ً [11] ً ً /
: [12] [13] [14]
: ً [15] [16]
: ً [16]
: ً : [17]
: ً [10]
: ً : [18]
: [19]
: [20] [21] [22] [23] ([24] ) “” “” [25] [26]
() () [27]
: های بانکی شمارهدار برای محافظت از ناشناس بودن. با این حال، در عمل، قابلیتهای ثبت سوابق ارائهدهندگان خدمات اینترنتی و سایر نگهدارندگان منابع شبکه تمایل دارد که این هدف را ناکام بگذارد. در حالی که برخی از ارزهای دیجیتال در حال توسعه اخیر، به دلایل مختلف قصد دارند امکانات بیشتری برای ناشناس ماندن تراکنشها فراهم کنند، میزان موفقیت آنها – و در نتیجه، میزان مزایایی که برای تلاشهای پولشویی ارائه میکنند – بحث برانگیز است. راه حل هایی مانند ZCash و Moneroنمونههایی از ارزهای دیجیتال هستند که ناشناس بودن غیرقابل پیوند را از طریق اثبات و/یا مبهم کردن اطلاعات ( امضای حلقه ) فراهم میکنند. چنین ارزهایی می توانند در خدمات غیرقانونی آنلاین استفاده شوند.
در سال 2013، Jean-Loup Richet، محقق ESSEC ISIS، تکنیکهای جدیدی را که مجرمان سایبری در گزارشی برای دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل استفاده میکردند بررسی کرد . [28] یک رویکرد رایج استفاده از سرویس مبدل ارز دیجیتال بود که دلار را به ارز دیجیتالی به نام Liberty Reserve تبدیل میکرد و میتوانست به صورت ناشناس ارسال و دریافت شود. گیرنده می تواند ارز Liberty Reserve را با هزینه ای اندک به پول نقد تبدیل کند. در ماه مه 2013، مقامات ایالات متحده Liberty Reserve را تعطیل کردند و مؤسس آن و سایرین را به پولشویی متهم کردند. [29]
یکی دیگر از روش های رایج پولشویی، استفاده از بازی های آنلاین است. در تعداد فزاینده ای از بازی های آنلاین، مانند Second Life و World of Warcraft ، می توان پول را به کالاها، خدمات یا پول مجازی مجازی تبدیل کرد که بعداً می توانند دوباره به پول تبدیل شوند. [27]
خلاصه پولشویی
استرالیا برای جلوگیری از استفاده از پول های دیجیتال غیرمتمرکز مانند بیت کوین برای سود جرم و فساد، در حال برنامه ریزی برای تقویت قوانین ضد پولشویی این کشور است. [30] ویژگیهای بیتکوین – کاملاً قطعی، مبتنی بر پروتکل است و سانسور آن ممکن است دشوار باشد [ نیاز به نقل از ] – دور زدن قوانین ملی با استفاده از خدماتی مانند Tor برای مبهم کردن مبدا تراکنشها را ممکن میسازد. بیت کوین کاملاً به رمزنگاری متکی است، نه به یک نهاد مرکزی که تحت یک چارچوب KYC اجرا می شود. چندین مورد وجود دارد که در آن مجرمان پس از حملات باج افزار، معاملات مواد مخدر، کلاهبرداری سایبری و تیراندازی با سلاح، مقدار قابل توجهی بیت کوین را نقد کرده اند. [31][32] با این حال، بسیاری از صرافیهای ارز دیجیتال در حال حاضر برنامههای KYC را جزوه پولشویی تهدید مقررات مربوط به حوزههای قضایی که در آن فعالیت میکنند، اجرا میکنند. [33] [34]
پولشویی معکوس
همچنین نگاه کنید به: حواله و جنایت
پولشویی معکوس فرآیندی است که منبع قانونی منابع مالی را که قرار است برای مقاصد غیرقانونی استفاده شود، پنهان می کند. [35] معمولاً با هدف تأمین مالی تروریسم [36] انجام میشود ، اما میتواند توسط سازمانهای جنایی که در تجارتهای قانونی سرمایهگذاری کردهاند ”” [37]( ) () [38]
[39] ()، : «[40][6] – [6] [41]اخیر، قوانین مبارزه با پولشویی به عنوان کمکی به جرم مالی تأمین مالی تروریسم تلقی میشود ، زیرا هر دو جنایت معمولاً شامل انتقال وجوه از طریق سیستم مالی میشوند (اگرچه پولشویی مربوط به جایی است که پول از آنجا آمده است ، و تأمین مالی تروریسم. مربوط به جایی که پول می رود ) .
تراکنش شویی یک مشکل بزرگ و رو به رشد است. [42] Finextra تخمین زد که تنها در سال 2017، تراکنش شویی بیش از 200 میلیارد دلار در ایالات متحده بوده است که بیش از 6 میلیارد دلار از این فروش ها شامل کالاها یا خدمات غیرقانونی است که توسط نزدیک به 335000 تاجر ثبت نشده فروخته شده است. [43]
مبارزه با
مبارزه با پولشویی (AML) اصطلاحی است که عمدتاً در صنایع جزوه پولشویی و حقوقی برای توصیف کنترلهای قانونی استفاده میشود که مؤسسات مالی و سایر نهادهای تحت نظارت را ملزم به جلوگیری، کشف و گزارش فعالیتهای پولشویی میکنند. دستورالعملهای مبارزه با پولشویی در نتیجه تشکیل گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و اعلام چارچوب بینالمللی استانداردهای ضد پولشویی در سطح جهانی مطرح شد. [44] این استانداردها در سالهای 2000 و 2001، پس از اینکه FATF فرآیندی را برای شناسایی علنی کشورهایی که در قوانین مبارزه با پولشویی و همکاریهای بینالمللی خود ناقص بودند، آغاز کرد، ارتباط بیشتری پیدا کردند، فرآیندی که در اصطلاح عامیانه به نام « نام و شرم » شناخته میشود. [45][46]
یک برنامه موثر مبارزه با پولشویی مستلزم وجود صلاحیت قضایی است که پولشویی را جرم انگاری کند و به تنظیم کننده ها و پلیس مربوطه اختیارات و ابزارهایی برای تحقیق بدهد. قادر به اشتراک گذاری اطلاعات با کشورهای دیگر در صورت لزوم. و مؤسسات مالی را ملزم به شناسایی مشتریان خود، ایجاد کنترل های مبتنی بر ریسک، نگهداری سوابق و گزارش فعالیت های مشکوک می کنند. [47]
بررسی [48]
[ چه زمانی؟ ] ، [49] : ً ( ) ( )
ً [50] « ً [51]
[ نیازمند منبع ]«» [ نیازمند منبع ]
فهرست مطالب